Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Zgodnie z licencją MGA/B2C/482/2020 wydawaną przez Malta Gaming Authority stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikację tożsamości każdego gracza. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy sprawdzamy dokumenty, czego od Ciebie oczekujemy i jak chronimy Twoje dane.

Nasze zobowiązanie wobec przepisów AML

Działamy na licencji MGA/B2C/482/2020 (Malta Gaming Authority) i podlegamy maltyjskim przepisom Prevention of Money Laundering Act oraz wdrożonym dyrektywom UE, w tym dyrektywie AMLD. Oznacza to, że musimy aktywnie zapobiegać wykorzystaniu naszej platformy do prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, a obowiązek ten ma pierwszeństwo przed wygodą i szybkością obsługi.

W praktyce realizujemy program AML oparty na trzech filarach: identyfikacji klienta (KYC), bieżącym monitorowaniu transakcji oraz raportowaniu podejrzanych operacji do właściwych organów. Wyznaczyliśmy specjalistę ds. zgodności (MLRO), który nadzoruje te procesy i regularnie aktualizuje procedury wraz ze zmianami prawa.

Jednocześnie stosujemy politykę „Poznaj swojego klienta“ w odniesieniu do każdego konta, niezależnie od wysokości wpłat. Prowadzimy ocenę ryzyka każdego gracza i dostosowujemy zakres weryfikacji do wyniku tej oceny.

• Identyfikacja i weryfikacja tożsamości każdego nowego gracza
• Monitorowanie transakcji pod kątem wzorców wskazujących na pranie pieniędzy
• Szkolenia pracowników w zakresie AML oraz wewnętrzne audyty procedur
• Współpraca z organami nadzoru i raportowanie operacji podejrzanych

Kiedy i jakie dokumenty weryfikujemy

Moment weryfikacji

Weryfikację przeprowadzamy na trzech etapach: podczas rejestracji (wstępna kontrola danych), przed pierwszą wypłatą (pełna weryfikacja KYC) oraz po przekroczeniu progów transakcji skumulowanych. Pełna weryfikacja przed pierwszą wypłatą jest obowiązkowa i nie da się jej pominąć ani skrócić.

Od każdego gracza wymagamy kompletu trzech typów dokumentów: dokumentu tożsamości, potwierdzenia adresu oraz dowodu własności metody płatności. Bez tych dokumentów wypłata pozostanie wstrzymana do czasu zakończenia procedury.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty lub paszport (ważny, czytelny, niezablokowany)
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub wyciąg z e-portfela

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Procedura i czas realizacji

Cały proces prowadzimy w panelu gracza, a przesłane dokumenty trafiają wyłącznie do autoryzowanego zespołu weryfikacyjnego. Standardowy czas weryfikacji to do 24 godzin, a w okresach podwyższonego obciążenia maksymalnie 72 godziny. O wyniku informujemy e-mailem na adres podany przy rejestracji.

• Zaloguj się i otwórz sekcję weryfikacji w profilu
• Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany (JPG, PNG lub PDF, czytelne, wszystkie rogi widoczne)
• Poczekaj na decyzję zespołu, zwykle do 24 godzin
• Jeśli dokument został odrzucony, popraw wskazany błąd i prześlij ponownie
• Po zatwierdzeniu wypłaty realizujemy w ciągu 24 godzin

Ochrona dokumentów

Dokumenty przechowujemy w szyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem, a przekazywanie plików odbywa się przez połączenie TLS. Dane odsłaniamy wyłącznie pracownikom zespołu zgodności w zakresie niezbędnym do wykonania weryfikacji i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi przez prawo.

Kiedy pytamy o źródło środków

Zgodnie z wytycznymi MGA możemy poprosić Cię o wykazanie źródła środków, gdy Twoje wpłaty lub saldo gry przekroczą wartości wskazane jako podwyższone ryzyko, a także wtedy, gdy monitorowanie wykaże nietypowe wzorce. Nie jest to wyraz podejrzenia wobec Ciebie, lecz statyczny wymóg licencyjny, który musimy spełniać wobec wszystkich graczy.

Za wystarczające dokumenty uznajemy wyciąg z wynagrodzeniem, pit za ostatni rok podatkowy, wyciąg bankowy potwierdzający wpływy lub decyzję o przyznaniu świadczenia. Wystarczy jeden dokument odpowiadający skali Twojej aktywności na naszej platformie.

• Skumulowane wpłaty przekraczające progi zgłoszeniowe określone w procedurze AML
• Pojedyncza wpłata o nietypowo wysokiej wartości względem dotychczasowej historii
• Wygrana podlegająca wypłacie powyżej standardowych limitów

Monitorowanie wpłat i wypłat

Zasady kontroli transakcji

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny system monitorowania, który ocenia transakcję względem Twojej historii gry, metody płatności oraz progów zdefiniowanych w regulaminie. Minimalna wpłata to 80 PLN, minimalna wypłata to również 80 PLN, a dzienny limit wypłat wynosi 20 000 PLN.

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki. Jeśli wpłata nastąpiła przez BLIK lub Przelewy24, wypłatę realizujemy na Twój rachunek bankowy. Kwoty przekraczające wartość wpłat wypłacamy metodą przelewu bankowego. Wypłaty realizujemy w ciągu 24 godzin i nie pobieramy od nich prowizji.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów przed pierwszą wypłatą, wstrzymujemy realizację wypłaty do czasu zakończenia weryfikacji. Twoje saldo pozostaje nienaruszone, a Ty możesz w każdej chwili dokończyć procedurę i odzyskać pełną funkcjonalność konta.

W przypadkach wskazanych przepisami możemy zawiesić konto i wstrzymać transakcje: przy dokumentach podejrzewanych o fałszerstwo, przy podaniu niezgodnych danych, przy operacjach o cechach prania pieniędzy lub gdy gracz podlega ograniczeniom jurysdykcyjnym. O zawieszeniu informujemy Cię z podaniem powodu, o ile pozwalają na to przepisy, a decyzję można zgłosić do naszego działu zgodności w trybie reklamacji.

Środki z konta zablokowanego wypłacamy po wyjaśnieniu sprawy na zweryfikowany rachunek należący do gracza. Nie przekazujemy ich osobom trzecim ani nie uznajemy poleceń zapłaty sprzecznych z zasadą własności rachunku.

• Wstrzymanie wypłat do czasu weryfikacji
• Zawieszenie konta przy podejrzeniu fałszerstwa lub danych niezgodnych
• Możliwość odwołania do działu zgodności Goldwin Casino

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami maltyjskich przepisów AML. Ten okres obejmuje potencjalne kontrole organów nadzoru, dlatego nie usuwamy danych wcześniej, nawet na prośbę gracza.

Po upływie okresu przechowywania dane niszczymy w sposób bezpieczny i nieodwracalny. Przechowywanie służy wyłącznie celom regulacyjnym i ewentualnym postępowaniom prawnym, a nie marketingowi. Masz prawo dowiedzieć się, jakie dane o Tobie posiadamy, kierując zapytanie na adres [email protected].

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Wpłaty są dostępne po rejestracji, ale pełną weryfikację KYC przechodzisz obowiązkowo przed pierwszą wypłatą. Warto przesłać dokumenty wcześniej, aby nie wydłużać realizacji wypłaty.

Jak długo trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów, maksymalnie 72 godziny w okresach podwyższonego obciążenia. O wyniku informujemy e-mailem.

Jakie dokumenty potwierdzają adres?

Rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starsze niż 3 miesiące, zawierające Twoje imię i nazwisko oraz adres zgodny z danymi na koncie.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wykonano wpłatę. Nadwyżkę ponad wartość wpłat realizujemy przelewem bankowym na zweryfikowany rachunek.

Dlaczego prosicie mnie o potwierdzenie źródła dochodu?

Wymóg pochodzi z przepisów AML obowiązujących przy naszej licencji MGA. Prosimy o niego przy skumulowanych wpłatach powyżej określonych progów lub przy nietypowych wzorcach transakcji. Jedno odpowiednie dokumenty, np. wyciąg z wynagrodzeniem, zwykle wystarcza.